Poste Italiane, attraverso la controllata BancoPosta Fondi SGR, ha lanciato BancoPosta Universo Start. Si tratta di un nuovo fondo obbligazionario euro governativo a breve termine, pensato per i clienti che cercano un investimento con un approccio prudente, eventualmente da inserire come tassello efficiente in un portafoglio diversificato. La nuova soluzione, infatti, si aggiunge alle altre già disponibili (BancoPosta Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico), arricchendo le possibilità di scelta e di combinazione possibile tra più fondi, adattando l’investimento alle proprie esigenze.
BancoPosta Universo è la famiglia di fondi di BancoPosta Fondi SGR in continua espansione, pensata per la fascia più evoluta della clientela, con l’obiettivo di selezionare le migliori opportunità nel mondo del risparmio gestito. Si tratta di una soluzione d’investimento flessibile e personalizzabile, che permette di puntare ad una crescita nel tempo sui mercati globali mantenendo un controllo del rischio. Inoltre, la possibilità di muoversi all’interno della famiglia di fondi BancoPosta Universo consente di costruire un portafoglio efficiente e diversificato, combinando prodotti più prudenti con altri più dinamici.
Punti di forza dei fondi BancoPosta Universo
Tra le caratteristiche del fondo obbligazionario:
- Gestione professionale da parte di BancoPosta Fondi SGR;
- Possibilità di creare un portafoglio completo e personalizzabile combinando prodotti più prudenti (Universo Start) con prodotti più dinamici (Universo 40, Universo 60 e Universo Tematico);
- Possibilità di modificare nel tempo la scelta effettuata in coerenza con il proprio profilo e obiettivi finanziari.
La politica di investimento
Principali limiti di investimento rispetto al totale delle attività del Fondo stesso:
- strumenti e fondi monetari e/o obbligazionari: fino al 100% (almeno il 70% in strumenti obbligazionari e monetari, denominati in euro, di emittenti governativi e sovranazionali)
- strumenti e fondi monetari e/o obbligazionari di emittenti, diversi da quelli italiani, aventi rating inferiore ad adeguata qualità creditizia o privi di rating: fino al 30%
- strumenti finanziari di natura obbligazionaria di emittenti societari e di emittenti governativi appartenenti a Paesi Emergenti: fino al 30%
- fondi (OICVM): fino al 10%
- depositi bancari: fino al 30%
È escluso l’investimento in strumenti azionari, mentre le aree geografiche/mercati di riferimento sono: almeno il 30% nei Paesi europei; massimo il 30%, investimento in strumenti finanziari di emittenti dei Paesi Emergenti.
La famiglia dei fondi BancoPosta Universo
BancoPosta Universo Start è dedicato agli investitori che hanno una bassa propensione al rischio e vogliono investire puntando sul rendimento potenziale offerto dal mercato obbligazionario europeo;
BancoPosta Universo 40 e Universo 60 sono pensati per chi cerca un investimento flessibile e sostenibile (i fondi promuovono caratteristiche ambientali, sociali e di governance ai sensi dell’Art. 8 del Regolamento UE 2019/2088) per sfruttare, nel medio/lungo periodo, le opportunità di rendimento offerte dai mercati obbligazionari e azionari mondiali;
BancoPosta Universo Tematico è dedicato agli investitori che, attenti alle materie in ambito di sostenibilità (il fondo promuove caratteristiche ambientali, sociali e di governance ai sensi dell’Art. 8 del Regolamento UE 2019/2088), vogliono puntare alla crescita del mercato azionario attraverso l’investimento sui temi legati ai megatrend economici e sociali in atto (Pianeta, Innovazione e Popolazione).
